浙商银行与国诚金融互掐 爆首起存必赢娱乐app管

  和讯网消息 从去年起陷入挤兑危机的互联网金融平台国诚金融近日又将矛头指向了存管银行——浙商银行,在刚刚过去的清明节假日期间发布公告悲情控诉浙商银行擅自挪用保证金500万元。而浙商银行亦于昨日发布公告否认此说法,并怒斥国诚金融发布虚假言论。双方之间的矛盾成为国内P2P平台接入银行存管后的暴露的首起纠纷。

  据工商注册信息以及国诚金融的的官网介绍显示,上海国诚金融信息服务有限公司成立于2013年5月,注册资金5000万,旗下的P2P平台国诚金融是一家专注于消费金融与上海地区房产抵押的综合型理财平台。

  通过冠名电视栏目等,国诚金融在上海的同类公司具有一定的知名度。不过去年下半年开始国诚金融不断“爆雷“,开始限制投资者提现。

  去年8月,国诚金融关联公司上海国阳财富投资管理有限公司开始暂停客户兑付并发布暂停运营公告。随后有投资人称国阳财富暂停运营是由于国诚金融不还欠款,导致国阳财富资金链断裂。9月, 国阳资产董事长、同时为国诚金融的联合创始人兼副董事长温征,前往虹口区经侦部门投案自首。

  据国诚金融在投资人见面会上透露,截至去年9月22日,国诚金融待收资金4.5亿元左右,其中,普惠消费信贷标的2.46亿元,上海房产抵押标的2亿元。另据媒体此前报道,国诚金融逾期事件共涉及7000多名投资人,而上海市公安局经济犯罪侦查部门已经受理了投资者的报案申请。

  今年4月,国诚金融发布公告称,公司已经与有意向退出的投资人达成和解,绝大部分履行了兑付义务。由于催收效果不佳及权证人员卷款逃匿,导致公司用于兑付投资人的现金不足,30日应打款的部分投资人未能兑现。

  据公开消息显示,2015年10月9日浙商银行与国诚金融就资金存管达成战略合作协议。2016年6月24日,国诚金融正式上线了浙商银行的资金存管系统。

  继去年国诚金融 “爆雷”后,多家媒体曾向浙商银行询问合作的具体事项,但浙商银行并未做出任何回应,直至昨日强势回应国诚金融的指责。

  4月1日晚间10点26分,此前一直忙于应对投资者兑付的国诚金融突然转变了焦点,将矛头直指存管银行,发布公告谴责浙商银行擅自挪用保证金500万。

  据国诚金融公告表示:“2016年6月20日,公司依据《浙商银行保证金存管协议》约定将500万保证金汇至指定账户,同日,浙商银行未经我司允许且事后未通知我司,擅自将上述保证金转至浙商银行内部账户,任由浙商银行挪为他用。”

  “2016年12月23日,浙商银行主动找到我司,声称浙商银行通过技术手段,使得公司存管资金躲过法院的查封,投资人诉讼冻结的仅是账户额度,非保证金。为了防止同样事件的再次发生,要求解除存管,将保证金尽快退回。同日,浙商银行与我司签订《终止资金存管业务合作协议书》,协议书约定,我司应在2017年1月15日前结清全部的存管标,浙商银行将保证金退还至我司指定账户专用于投资人的兑付。我司结清存管标后,浙商银行却拒绝履行保证金的退换(还)义务。“

  面对突然而来的指责,浙商银行昨日发布《关于对国诚金融发布虚假信息公告的声明》,愤然谴责国诚金融发布信息与事实情况严重不符,属于虚假信息,并表示对于国诚金融发布虚假言论的行为,保留追究其一切责任的权利。

  浙商银行在声明中表示;“我行作为一家全国性股份制商业银行,严格按照《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》开展网络借贷资金存管业务,为客户提供充值、投资、放款、还款、提现等一站式专业服务。国诚金融根据与我行签署的存管协议存入我行的人民币500万元风险保证金至今仍在该公司风险保证金存管账户,且该账户目前已被法院冻结。后续,我行将严格按照法律法规、法院指令及合同的相关约定进行操作。”

  对于国诚金融突然将矛头转向存管银行的做法,不少业内人士都觉得前者似有在兑付危机后“推卸责任、赖在银行身上”之嫌。就双方各执一词的说辞,和讯网就此连线法律界人士,一位不愿透露姓名的律师表示“判断此事要具体视合同、以及资金状态和账户情况而定。”

  “P2P长久以来都是监管的灰色地带,野蛮生长。所以P2P在和银行的对接中,难免会因为管理方式和原则的不同处处碰壁。”他表示。

  2016年被称为互联网金融的监管元年。去年8月24日正式发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》,明确要求网络借贷信息中介机构应当实行自身资金与出借人和借款人资金的隔离管理,并选择符合条件的银行业金融机构作为出借人与借款人的资金存管机构。这被视为是P2P行业的监管细则。

  不过据业内人士透露,许多银行尤其是一些国有大行在建立合作上非常谨慎,由于银行不想为P2P平台当增信背书工具、害怕“惹祸上身”,导致了互联网借贷平台与银行磨合存管的进度非常缓慢。

  据网贷之家、盈灿咨询不完全统计,截至2017年2月27日,共有261家正常运营平台宣布与银行签订存管协议,仅占P2P网贷行业正常运营平台总数量的10.93%。

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